お客様第一の業務運営方針【FD宣言】
1．お客様の利益の追求と企業ガバナンスの強化
当社は全ての業務においてコンプライアンスを徹底し、自己責任原則を踏まえた健全かつ適切な業務運営を行い、お客様の最善の利益を追求することに努めます。
〈取り組み内容〉
当社はコンプライアンスに係わる方針を策定し、お客様の声を業務改善に向けた重要情報と位置づけ、社員に共有し、社員教育に活用します。
2．お客様との利益相反の排除
当社はお客様と利益相反が生じる取引について、お客様の利益を不当に害することのないよう、具体的な対応方針を策定し、適切な管理体制を整備します。
〈取り組み内容〉
当社はお客様の利益を第一に考え、代理店手数料に囚われることなく、お客様の意向をしっかりと把握し、適切な商品選定を行います。
3．お客様にとって重要な情報の提供
当社はお客様にとって最適な商品をご選択頂けますよう、ご意向等を十分にお聞きした上で商品提案を行い、商品に関する重要な情報をお客様が十分にご理解いただけるまで分かりやすく説明します。
〈取り組み内容〉
当社はお客様の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズ等、お客様の意向をしっかり把握し、保険会社から提供されるパンフレット及び資料等を基に、利益、損失、その他のリスク、取引条件等を分かりやすくご説明するよう取り組んでいます。その上で、お客様にふさわしい金融商品・サービスの販売・推奨等を徹底します。
4．社員教育・育成
当社は社員がお客様本位の業務を遂行できるよう、研修体系の整備、及び経営理念、業務運営方針の浸透に取り組みます。
〈取り組み内容〉
当社は、社員がお客様に最適な保険商品を提案できるよう、各保険会社及び自社の研修を通して商品の内容や仕組み等の理解を深めると共に、設計力を高めます。
また保険商品だけでなく、周辺金融商品・住宅ローン・相続・ライフプランニング等に関する知識習得に向け、研修等を行ってまいります。
2025年1月1日
株式会社シンク総合保険事務所
代表取締役 落合 信之